- AVAL Financial Services GmbH
- info@afs-finanzen.de
- +49 8041 44104-0
Viele Mandanten aus Bad Tölz und der Umgebung stehen vor ähnlichen Fragen: Es fehlt der klare Überblick über Finanzen, Versicherungen und Vorsorge. Hier setzt unsere strukturierte Finanzberatung an. Als erfahrene Ansprechpartner vor Ort unterstützen wir Privatpersonen, Unternehmen und Familien dabei, ihre Situation realistisch zu bewerten und fundierte Entscheidungen zu treffen.
Im Mittelpunkt stehen dabei Ihre individuellen Ziele, Ihre Lebensphase und Ihre Wünsche. Ob Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Finanzierung oder passender Versicherungsschutz – eine durchdachte Finanzplanung schafft Orientierung und bringt Ordnung in komplexe Themen.
Vereinbaren Sie einfach einen Beratungstermin und lernen Sie unser Team in Bad Tölz persönlich kennen.
Wir stehen für offene Worte und ehrliche Analysen Ihrer Finanzen, Vorsorge und Versicherungen. Unsere unabhängigen Vorschläge bauen auf unserer jahrzehntelangen Erfahrung hier im Oberland auf.
Mit über drei Jahrzehnten Erfahrung in der Finanzberatung begleiten wir Mandanten rund um Bad Tölz und das Oberland zuverlässig durch alle Lebensphasen. Unser Team aus erfahrenen Beratern und Beraterinnen unterstützt Privatpersonen, Unternehmen und Selbstständige bei allen Fragen rund um Finanzplanung, Vorsorge, Versicherungen und Vermögensaufbau.
Im Mittelpunkt stehen dabei immer Ihre persönliche Situation, Ihre Ziele und Ihre Wünsche. Wir entwickeln individuelle Lösungen, die zu Ihrem Leben passen – transparent, nachvollziehbar und langfristig ausgerichtet. Dabei greifen wir auf ein breites Netzwerk, fundierte Marktkenntnis und ein abgestimmtes Produktportfolio zurück.
Unsere Betreuung endet nicht mit einem einmaligen Beratungsangebot. Wir bleiben Ihr Ansprechpartner in allen finanziellen Bereichen und passen Strategien sowie Vorsorgeprodukte regelmäßig an veränderte Rahmenbedingungen an. So behalten Sie jederzeit den Überblick über Ihre Finanzen und treffen fundierte Entscheidungen.
Bereits über 1.000
zufriedene Kund:innen
Analyse von Bestand und Risiken
Individuelles Konzept und konkrete Vorschläge
Auf Basis der Analyse entwickelt unser Team ein individuelles Konzept für Ihre Finanzplanung mit Blick auf Ihre spezifischen Vorstellungen. Dabei berücksichtigen wir alle relevanten Bereichen wie Vorsorge, Altersvorsorge, Finanzierung, Geldanlage und Absicherung.
Sie erhalten im nächsten Termin verständliche Vorschläge, einen klaren Überblick über Möglichkeiten, Strategien und passende Konditionen. In der gemeinsamen Vorstellung besprechen wir alle Optionen, damit Sie Ihre Entscheidungen sicher und nachvollziehbar treffen können. Sie entscheiden in aller Ruhe, wenn dazu alle Fragen beantwortet sind.
Mit Ihrem Einverständnis übernehmen wir die vollständige Umsetzung Ihrer Entscheidungen. Wir kümmern uns um alle Schritte – von Versicherungen über Finanzierungen bis hin zum strukturierten Vermögensaufbau.
Auch danach bleiben wir Ihr Ansprechpartner: Durch regelmäßige Betreuung, digitale Services wie unsere App “AFS-Portal” und persönliche Abstimmungen passen wir Ihre Finanzplanung kontinuierlich an neue Lebensphasen und Ziele an. So behalten Sie dauerhaft den Überblick über Ihre Verträge und Rendite und können Ihre finanzielle Situation aktiv steuern.
Mit dieser strukturierten Vorgehensweise schaffen wir durch unsere Finanzberatung aus Bad Tölz Klarheit in Ihrer finanziellen Situation.
Wir sind Experten zu vielen Finanz-Themen rund um die Rente, wie z.B.:
Gerne besprechen wir mit Ihnen alle offenen Fragen.
Neben unserer Finanzberatung bietet die AFS einige erweiterte Services für Mandanten, die eine intensivere Betreuung und zusätzliche Leistungen wünschen. Diese ergänzenden Pakete bauen auf der klassischen Beratung auf und erweitern sie um exklusive Services, digitale Lösungen und eine kontinuierliche Begleitung.
Je nach Bedarf stehen verschiedene Modelle zur Verfügung – vom anlassbezogenen Service bis hin zur umfassenden Betreuung mit regelmäßigen Updates und detaillierter Analyse Ihrer privaten Finanzen.
Dabei profitieren Sie unter anderem von erweiterten Leistungen in folgenden Bereichen:
Diese Angebote richten sich an Privatpersonen und Selbstständige, die ihre finanzielle Situation aktiv steuern und langfristig optimieren möchten. Durch die Kombination aus persönlicher Beratung, digitalen Diensten und einem strukturierten Konzept entsteht eine flexible Lösung, die sich an Ihre Lebensphase, Ihre Ziele und Ihre individuellen Wünsche anpasst.
Also Infos zu unseren kostenpflichtigen Angeboten finden Sie auf der Seite unserer Service-Pakete. Gerne stellen wir Ihnen die verschiedenen Möglichkeiten auch persönlich vor und zeigen Ihnen, welches Modell zu Ihrer aktuellen Situation passt. Sprechen Sie uns gerne am Telefon oder im Beratungstermin darauf an oder schreiben Sie uns über das Kontaktformular unserer Website!
Peter A., München
„Dank einer von Markus Berendes langfristig optimierten Ruhestandsplanung, konnte ich mit 57 Jahren bereits aufhören zu arbeiten. Preiswerte und nur noch notwendige Versicherungen haben meinen Spielraum dabei erweitert.“
Thomas G., Heilbronn
„Dank des Teams der AFS GmbH ist das Chaos mit der betrieblichen Altersvorsorge in meinem Betrieb endlich beseitigt. Klare Regeln in einer Versorgungsordnung und ein funktionierender Prozess machen das inzwischen einfach.“
Norbert E., Penzberg
„Seit sich die AFS GmbH um diese Dinge kümmert, konnte ich nicht nur bei meiner Finanzierung richtig Geld sparen und meine Versicherungen auf die Notwendigen reduzieren, auch meine Altersvorsorge ist dank sorgfältiger Planung auf dem richtigen Weg.“
Georg A, Antdorf
„Nach dem Brand bei mir am Hof haben Markus Berendes und sein Team dafür gesorgt, dass der Schaden schnell bearbeitet und bezahlt wurde. Gerade die Unterstützung bei den Gutachterterminen hat sehr geholfen.“
Bei ihren Versicherungen sparen unsere Kunden im Schnitt 25 Prozent – zu aktuellen und besseren Konditionen.
Bei ihren Versicherungen sparen unsere Kunden im Schnitt 25 Prozent – zu aktuellen und besseren Konditionen.
Unliebsame Überraschungen, wie unnötige Ausschluss-Klauseln oder mangelnde Deckung – keine Themen für unsere Kunden.
Unsere Kunden sorgen für Alter, Krankheit oder andere Risiken bestens vor: flexibel, leistungsstark und mit unseren langjährig vertrauensvollen Partnern an ihrer Seite.
In der Regel erwirtschaften unsere Kunden 3 bis 6 Prozent Rendite auf ihre Vermögensanlagen, nach Abzug aller Kosten und Steuern.
Wir verstehen uns als Partner für Privatpersonen und Unternehmen mit dem Ziel Ihnen bei einem soliden Vermögensaufbau und der Sicherung zu helfen. Wir sind mehr als Vermögensberatung, wir kümmern uns um Ihr Vermögensmanagement.
Eine gute Vermögenssituation ist ein wesentlicher Bestandteil des Lebens und gehört zu einem erfüllten Leben einfach dazu. Wir schaffen Ordnung in Ihren Finanzen und helfen Ihnen Ihre Ziele zu realisieren, Steuern zu sparen und bestmöglich für das Alter vorzusorgen.
Ein Unternehmen erfolgreich zu führen ist schon Herausforderung genug. Sich dann noch um die eigenen Finanzen zu kümmern, die Gewinne vermögenswirksam zu investieren und alle Steuervorteile zu nutzen, gleicht einer Sisyphos-Aufgabe. Wir verstehen uns als starker Partner für den Mittelstand und nehmen Ihnen die Arbeit in den Bereichen Vermögensaufbau, Absicherung und Vorsorge ab. So können Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren.
Finanzierungen können der Anfang von etwas Neuem sein oder auch der Startschuss für das nächste Level. Lassen Sie uns die Aufgabe übernehmen und konzentrieren Sie sich auf Ihre Stärken. Wie prüfen ob Förderungen mitgenommen werden können und ob es Sinn macht? Darüber hinaus prüfen und übernehmen wir die komplette Abwicklung bis hin zur Auszahlung des Finanzierungsbetrags.
Dieser Leitfaden erklärt Schritt für Schritt, womit Sie jetzt gleich anfangen und welche fünf Schritte Sie insgesamt gehen sollten.
