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Abgesichert sein, für einen entspannten Ruhestand vorgesorgt haben, und bestenfalls auch den Kindern und Enkeln etwas hinterlassen: Das ist unser Ziel für Sie!
Vermögen schützen und aufbauen
Unser Ziel ist es, Ihnen einen maßgeschneiderten und durchdachten Weg zur Planung Ihres Ruhestands aufzuzeigen. Damit die finanzielle Vorbereitung dieses Lebensabschnitts klar und einfach ist. Und Sie möglichst früh damit beginnen können.
Die Ruhestandsplanung baut auf Ihren Zielen und Möglichkeiten auf. Für einen komfortablen Lebensstandard auch im Alter.
Sie lernen uns kennen. Ganz unverbindlich. Gemeinsam verschaffen uns einen ersten Überblick über Ihre aktuelle Situation und Sie verraten uns Ihre Ruhestandsziele.
Analyse der IST-Situation
Wir nehmen Ihre für den Ruhestand vorgesehenen Anlagen und Verträge unter die Lupe und prüfen, ob diese u.a. bei Rendite und Kosten zu Ihren Zielen passen. Die Ergebnisse besprechen wir mit Ihnen.
Ihr Lebensvorsorgeplaner
Mit Ihrer gesetzlichen Rente und Ihren bestehenden Anlagen und Verträge erstellen wir Ihren persönlichen Lebensvorsorgeplan und ermitteln die nötigen Schritte für einen finanziell sorgenfreien Ruhestand. Wir prüfen die sinnvolle Nutzung aller staatlich geförderten Vorsorgewege (z.B. Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge) und präsentieren Ihnen Ihren individuellen Ruhestandsplan.
Wir setzen im Anschluss das vereinbarte Vorgehen für Sie um, d.h. wir kümmern uns um alle notwendigen Schritte Ihrer Ruhestandsstrategie. Transparent und flexibel, Ihre Vorgaben und Ziele immer im Blick.
Bei der Betreuung Ihrer Ruhestandsplanung sind wir Ihre ständigen Ansprechpartner, überwachen Ihre Verträge und Sie erhalten regelmäßige Rückmeldung. Sie müssen sich um Nichts kümmern.
Ihre individuellen Finanz- und Vermögensziele für das Alter stehen klar im Vordergrund.
Wir kümmern uns um Vergleichsangebote und die Verwaltung Ihrer Finanzen.
Unübersichtliche Ruhestandsförderungen und Rentenberechnungen machen wir verständlich.
Bereits über 1.000
zufriedene Kund:innen
Private fondsgebundene Rentenversicherungen, Investmentfonds und die betriebliche Altersvorsorge sind beliebte Optionen. Was davon tatsächlich für Sie in Frage kommt, hängt von individuellen Faktoren ab, wie etwa Ihrem Alter, Ihrer Einkommenshöhe oder Ihren persönlichen Zielen für den Ruhestand.
Ja, es gibt auch im fortgeschrittenen Alter durchaus noch Möglichkeiten, sinnvoll in die Altersvorsorge zu investieren. Aber Wunder sollten Sie hier nicht mehr erwarten. Private Rentenversicherungen, Investmentfonds und andere Optionen können hier dennoch sinnvoll sein.
Eine individuelle Analyse hilft Ihnen, die für Sie verbleibenden Möglichkeiten zu herauszufinden.
Grundsätzlich gilt: Je früher, desto leichter und lukrativer ist die Vorsorge für das Alter.
Anpassungen der Altersvorsorge sind bei beruflichen oder privaten Veränderungen sinnvoll und wichtig. Dazu zählen Einkommenseinbrüche, berufliche Auslandsaufenthalte, längere Pausen wie z.B. Elternzeit oder auch eine berufliche Neuausrichtung. Grundsätzlich achten Experten darauf, dass eine Altersvorsorge flexibel ist und dem Leben angepasst werden kann. Sei es durch Veränderung der Sparbeträge oder der Möglichkeit von Beitragspausen.
