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Als Selbständige oder Freiberufler richtig abgesichert sein und gleichzeitig für einen entspannten Ruhestand vorgesorgt haben – das gehört sicher zu Ihren wichtigsten Zielen.
Gemeinsam kümmern wir uns mit der passenden Ruhestandsplanung darum, dass Sie die Zeit nach der Arbeit sicher und entspannt genießen können.
In Ihrer beeindruckenden Karriere haben Sie sich vieles aufgebaut. Deswegen verstehen Sie, dass die Weichen für einen sorgenfreien Ruhestand frühzeitig gestellt werden müssen.
Unsere maßgeschneiderte Ruhestandsplanung hilft Ihnen, auch nach der aktiven Berufstätigkeit genug Geld zur Verfügung zu haben. Ihre persönliche Situation und finanziellen Ziele sind die Basis für den Ruhestandsplan, den wir für Sie erstellen.
Dabei reden wir Klartext. Denn wir wollen, dass Sie sich guten Gewissens für eine Strategie entscheiden können.
Sie lernen uns kennen. Ganz unverbindlich. Gemeinsam verschaffen uns einen ersten Überblick über Ihre aktuelle Situation und Sie verraten uns Ihre Ruhestandsziele.
Analyse der IST-Situation
Wir nehmen Ihre für den Ruhestand vorgesehenen Anlagen und Verträge unter die Lupe und prüfen, ob diese u.a. bei Rendite und Kosten zu Ihren Zielen passen. Die Ergebnisse besprechen wir mit Ihnen.
Ihr Lebensvorsorgeplaner
Mit Ihrer gesetzlichen Rente und Ihren bestehenden Anlagen und Verträge erstellen wir Ihren persönlichen Lebensvorsorgeplan und ermitteln die nötigen Schritte für einen finanziell sorgenfreien Ruhestand. Wir prüfen die sinnvolle Nutzung aller staatlich geförderten Vorsorgewege (z.B. Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge) und präsentieren Ihnen Ihren individuellen Ruhestandsplan.
Bei der Betreuung Ihrer Ruhestandsplanung sind wir Ihre ständigen Ansprechpartner, überwachen Ihre Verträge und Sie erhalten regelmäßige Rückmeldung. Sie müssen sich um Nichts kümmern.
Ihre individuellen Finanz- und Vermögensziele für das Alter stehen klar im Vordergrund.
Wir kümmern uns um Vergleichsangebote und die Verwaltung Ihrer Finanzen.
Unübersichtliche Ruhestandsförderungen und Rentenberechnungen machen wir verständlich.
Bereits über 1.000
zufriedene Kund:innen
Viele Selbständige und Freiberufler haben keine gesetzliche Rente, so wie Angestellte. Daher ist eine individuelle und frühzeitige Altersvorsorge wirklich entscheidend, um im Ruhestand finanziell gut aufgestellt zu sein.
Private fondsgebundene Rentenversicherungen, Investmentfonds oder die Basisrente sind beliebte Optionen. Was davon tatsächlich für Sie in Frage kommt, hängt von individuellen Faktoren ab, wie etwa Ihrem Alter, Ihrer Einkommenshöhe oder Ihren persönlichen Zielen für den Ruhestand.
Ja, es gibt auch im fortgeschrittenen Alter durchaus noch Möglichkeiten, sinnvoll in die Altersvorsorge zu investieren. Aber Wunder sollten Sie hier nicht mehr erwarten. Private Rentenversicherungen, Investmentfonds und andere Optionen können hier dennoch sinnvoll sein.
Eine individuelle Analyse hilft Ihnen, die für Sie verbleibenden Möglichkeiten zu herauszufinden.
Grundsätzlich gilt: Je früher, desto leichter und lukrativer ist die Vorsorge für das Alter.
Eine solide Ruhestandsplanung ist hier das A und O, da sie nur etwas bringt, wenn sie auch durchgehalten wird. Zu den Schlüsselüberlegungen, die Sie hier anstellen sollten, gehören:
Auch Freiberufler und Selbständige können steuerliche Vorteile nutzen, beispielsweise durch die Absetzbarkeit von Beiträgen zur Rürup-Rente. Eine individuelle Beratung hilft, steuerliche Aspekte der Altersvorsorge zu verstehen.
Anpassungen der Altersvorsorge sind bei beruflichen Veränderungen sinnvoll und wichtig. Dazu zählen Einkommenseinbrüche, Änderungen der Geschäftstätigkeit, längere Pausen wie z.B. Kinderpause oder auch eine berufliche Neuausrichtung. Grundsätzlich achten Experten darauf, dass eine Altersvorsorge flexibel ist und dem Leben angepasst werden kann. Sei es durch Veränderung der Sparbeträge oder der Möglichkeit von Beitragspausen.
